中国人民财产保险股份有限公司

更新时间:2022-08-19

中国人民财产保险股份有限公司(PICC P&C,简称“中国人保”,下同)是经国务院同意、中国保监会批准,于2003年7月由中国人民保险集团公司发起设立的、亚洲较大的财产保险公司,注册资本122.5598亿元。其前身是1949年10月20日经中国人民银行报政务院财经委员会批准成立的中国人民保险公司。总部设在北京,是中国人民保险集团股份有限公司(PICC Group,美国《财富》世界“500强”第121位)的核心成员和标志性主业。中国人保财险是中国人民保险集团公司(PICC)旗下标志性主业,在国内外同业市场享有卓著声誉。2003年11月6日,公司在香港联交所成功挂牌上市,成为中国内地大型国有金融企业海外上市“第一股”。凭借综合实力,中国人保财险相继成为北京2008年奥运会、2010年上海世博会保险合作伙伴,为北京奥运会、上海世博会提供全面的保险保障服务。2019年11月19日,2019年度亚洲金融竞争力评选榜单公布,中国人民财产保险股份有限公司获得“2019年度亚洲最佳财险公司”奖。

基本信息

中文名中国人民财产保险股份有限公司
外文名PICC Property and Casualty Company Limited
成立日期1949年10月20日
注册资本222.42亿元
统一社会信用代码91100000710931483R
经营状态营业
经营范围保险业
法定代表人缪建民
登记机关北京市市场监督管理局
年营业额3503.14亿元(2017)
总资产5960亿元
总部地址中国北京市朝阳区建国门外大街2号院2号楼
公司口号人民保险,服务人民
隶属中国人民保险集团
教育行业南昌保险学校等
总保费收入4330亿元
总部地点北京市朝阳区银泰中心
注册号100000000038007
审核年检日期2019年03月08日
组织机构代码86946141X
营业期限2003年07月07日-
公司类型副部级央企、国有控股

发展历程

公司历史

1949年10月20日,中国人民保险公司在北京成立,标志着中国保险事业掀开了新的一页。

1979年10月,中央下发《关于恢复国内保险业务和加强保险机构的通知》,中国人民保险公司国内业务得以全面恢复,同时,迅速建立起了各级机构。

1980年1月,中国人保驻伦敦联络处成立。

1982年,中国人保恢复办理人身保险(寿险)业务。

1986年,南昌保险学校成立,负责培训教育等任务,为保险行业发展提供丰富的人力支持,在行业教育方面处于领先地位。

1996年7月23日,中国人民保险公司改组为中国人民保险(集团)公司,下设中保财产保险有限公司、中保人寿保险有限公司、中保再保险公司。

1998年10月7日,国务院发文,撤销中保集团,三家子公司分别更名为中国人民保险公司、中国人寿保险公司、中国再保险公司。

1999年1月18日,中保财产保险有限公司继承人保品牌,更名为中国人民保险公司。

2002年5月23日,中国人民保险公司纽约代表处开业典礼在美国纽约隆重举行。这是继伦敦代表处之后,中国人保在海外设立的第二个分支机构。

2003年7月19日,经国务院批准,中国人民保险公司重组后更名为中国人保控股公司,并同时发起设立了中国内地最大的非寿险公司--中国人民财产保险股份有限公司和首家保险资产管理公司--中国人保资产管理有限公司。

2003年11月6日,中国人保财险作为内地金融机构海外上市第一股――中国财险(上市代码2328)正式在港挂牌交易,由此成功拉开了内地金融业进军海外资本市场的序幕。

2012年10月,中国人民保险公司在财政部2011年度绩效评价中荣获“优(A类AAA级)”的最高评级,成为国内保险业唯一一家获得该评价的公司。A类AAA级是财政部绩效评价结果的最高级。

2021年11月,中国人民财产保险股份有限公司与辉瑞投资有限公司在2021年第四届中国国际进口博览会上签署战略合作协议,携手打造全新服务模式,为“健康中国2030”建设、维护人民生命安全和身体健康贡献保险力量。

2022年2月10日,中国人保与进出口银行签署战略合作协议。根据协议内容,双方将开展投融资业务、金融市场业务、医疗健康财产、保险业务等合作,探索开展绿色“一带一路”建设、支持企业跨境投资、服务中小微企业等方面的合作,携手助力经济社会高质量发展

2022年6月21日,国家发展改革委价格司与中国人民财产保险股份有限公司在京签署战略合作协议。

保费历史

人保财险2005-2014保费发展历史如下:

公司文化

人保财险使命:人民保险,造福于民。

人保财险目标:在2020年之前,把公司打造成战略领先、文化先进、机制科学、队伍一流的全球领先的财险公司

人保财险精神:求实、诚信、拼搏、创新

人保财险核心价值观:风雨同行,至爱至诚

人保财险经营理念:以人为本、诚信服务、价值至上、永续经营

人保财险行为规范:爱司奉献、积极进取、遵纪守法、锐意创新、善于竞争、加强沟通、良性互动、举止文雅

人保财险文化载体:主要包括PICC品牌和标识、人保司旗、人保司歌、人保财险网站、95518服务专线、电子商务平台、人保财险职工之家、人保财险文化展室等

人保财险共同愿景:做人民满意的保险公司

发展战略

以“四个一流”为标准,以四化建设为路径,以组织能力持续提升为驱动,加快转变发展方式,着力构建以价值增长为目标的发展模式,以成本管控为手段的盈利模式,以集约化经营为方向的管理模式,以客户为中心的服务模式,以市场为导向的竞争模式,力争进入全球可比非寿险公司前5名,股本回报率位居国际同业前列,确立在亚洲非寿险市场的引领地位,把公司建设成为一家现代化商业保险公司。

营销之歌

营销之歌歌词

人保财险的营销人,自豪的营销人,

担四海风险,保九州平安保九州平安。

访千家万户,送幸福吉祥,人保财险心中的太阳,

我们相聚在这里,手挽手肩并肩。谱写人生豪迈篇章。

人保财险的营销人,拼搏的营销人,

展信念翅膀,登精英殿堂登精英殿堂。

博市场风云,为人生理想,人保财险心中的太阳,

我们相聚在这里,手挽手肩并肩。谱写人生豪迈篇章。

飞扬的心

人保财险,理想的天堂,水火无情,我送去保障,

当微笑映在你脸庞,这就是对我最高的奖赏。

承受千百次拒绝,实现千百次超越,

飞扬的心去追逐梦想,飞扬的心豪情万丈,豪情万丈。

人保财险,精英的舞台,雨雪风霜,我带来吉祥,

当幸福谱成祥和的歌,我的心飞翔,无比荣光无比荣光,

付出千百次努力,换来千万家安康。

飞扬的心去追逐梦想,飞扬的心豪情万丈,豪情万丈。

获得荣誉

长期以来,中国人保财险立足服务经济社会发展全局,坚持以市场为导向、以客户为中心,引领中国非寿险市场的发展,以金牌服务回报客户。同时,公司积极履行优秀企业公民责任,热心支持国家教育、体育和文化公益事业发展,促进和谐社会建设,赢得社会广泛赞誉。公司先后被《欧洲货币》杂志评为“最受信赖保险公司”。

2020年7月10日,入选第二届江西年度功勋企业名单。

2020年12月12日,2020世界数字农业大会、第十九届广东种业博览会在广州开幕,中国人民财产保险股份有限公司荣获“2020数字农业先锋企业”。

2021年1月,位居2020中国上市公司500强第177位。

2021年1月30日,位列2020中国上市公司品牌500强排行榜第222位。

2022年4月,中国人民财产保险股份有限公司荣获港股上市公司最佳投资者关系奖。

世界500强

2011年7月7日晚,美国《财富》杂志发布了2011年世界500强企业最新排名,中国内地保险企业有中国人寿、中国人保、中国平安中国太保集团4家上榜。其中,中国人保是继2010年来连续第二年入榜,以年营业收入325.79亿美元排名第289位。中国人寿、中国平安、中国太保分别排名第113位、第328位和第467位。

《财富》杂志世界500强排行榜是衡量全球大型公司的最著名、最权威的榜单,由美国《财富》杂志每年发布一次。2010年,中国人保以年营业收入231.16亿美元成功跨入世界500强企业行列,首次上榜就名列第371位。2011年,中国人保成功挺进世界500强企业前300位,榜单排名较2010年首度入选跃升了82位。

2012年3月29日,中国人民财产保险股份有限公司在香港公布2011年度业绩报告显示,2011年人保财险业务规模持续稳健较快增长,营业额达1,739.62亿元,同比增加196.55亿元,增幅12.7%,实现净利润80.27亿元人民币(下同),同比大幅增长51.8%;承保盈利80.16亿元,同比增长188.3%,以上数据均创2003年香港上市以来最好水平。

截至2011年12月31日,人保财险资产总额达2656.44亿元,较年初增长30.5%;经营活动净现金流持续大幅增加,达256.42亿元。人保财险在2011年完成了H股和内资股供股,募集资金约50亿元,偿付能力充足率达到184%,较年初大幅提升69个百分点,达到充足II类水平,资本实力大幅增强。

2013年世界五百强排名第256位。

2014年世界500强,中国人保排名208位,较2013年前进48位。

亚洲最佳非寿险公司

2010年,人保财险公司车险保费收入突破1000亿元,成为国内非寿险企业首个年保费收入超千亿的单一险种;江苏、广东、河北分公司年度保费收入突破100亿元,成为中国非寿险业省级分公司首批百亿军团。2006-2010年,中国人保财险保费收入年均增速达到18.71%,2010年保费收入为2005年底的2.34倍,2010年底公司总资产较2005年底实现翻番,股本回报率超过20%,位居国际同业前列。公司2010年全年新增保费超过2000年至2006年新增保费总和。

2010年公司投资价值得到资本市场普遍认可,股价持续上扬,以60.9%的涨幅荣登H股金融板块涨幅榜首位。2010年,公司荣获“亚洲最佳非寿险公司”称号,并继续保持国际著名咨询企业穆迪公司对中国金融企业最高信用评级A1级。

公司业务

公司产品

个人保险产品

机动车辆保险

交通意外保险

人身意外保险

旅游保险

家庭财产保险

企业保险产品

e-Cargo货运险电子商务

国内货运险投保

进出口货运险投保

e-Travel旅行社责任险

建筑工程质量保险

火灾责任保险

企业财产险

员工保障计划

责任保险

货物运输险

船舶险

农业保险

截至2019年底,公司共向俄罗斯、印度尼西亚南非、北美、越南菲律宾柬埔寨哈萨克斯坦巴基斯坦巴西等国家派驻10个海外工作组,基本具备对中资利益密集区域的服务辐射能力。

公司主要业务

机动车辆保险、企业财产保险、货物运输保险、责任保险、意外伤害保险、短期健康保险、农业保险、信用保证保险、家庭财产保险、船舶保险等人民币及外币保险业务;与上述业务相关的再保险业务;国家法律法规允许的投资和资金运用业务。

品牌优势

PICC品牌与共和国同生共长,在国内外享有广泛影响和显著声誉。中国人保财险先后被《欧洲货币》杂志评为“最受信赖保险公司”,在行业首获“中国客户关怀标杆企业”称号,公司95518客户服务中心连续多年被评为“中国最佳呼叫中心”,公司奥运营销获得中国广告协会最高荣誉“中国艾菲奖——金奖”,在2008年亚洲保险业竞争力排名中,公司被评为“亚洲最具竞争力非寿险公司”。

市场优势

人保财险是国内最大的非寿险公司,在非寿险市场处于领先地位,主导着非寿险市场的发展。公司主要经营财产保险、意外伤害保险和短期健康保险业务,在大型商业风险、政府采购、行业统保等集中型业务以及车辆保险家财险等分散型业务领域处于绝对领先地位。

人才优势

中国人保财险秉持“专家治司、技能制胜”的人才兴司战略,注重专业化团队建设,重视和加强人才培训,培养了一大批具有丰富经验的管理人才和遍及非寿险业务链各个环节的技术人才,精心打造了一支掌握非寿险业核心技能的专业化员工队伍。高层次、高效能的人才优势,为公司发展,服务客户提供了坚实的人才保证和智力支持。创建了南昌保险学校,成都保险学校,为世界保险事业人才培养做出卓越的贡献。

产品优势

中国人保财险是国内第一家引入精算技术开发产品的非寿险公司,公司拥有完善的产品研发体系、强大的产品开发能力、门类齐全的在售产品种类,涵盖机动车辆险、财产险、船舶货运险、责任信用险、意外健康险、能源及航空航天险、农村保险等非寿险各个业务领域,拥有一批行业领先的创新产品。特别是为2008年北京奥运会、2010年上海世博会开发了一系列具有中国特色和自主知识产权的专属保险产品。截至2008年,公司共有保险产品2500多种。目前,公司平均每天开发推广1个新产品。

技术优势

中国人保财险在承保、理赔和再保险等核心技术领域处于国内非寿险业领先水平,在长期的业务实践中积累了大量的风险管理经验。公司是国内第一家引入精算技术开发产品的非寿险公司,在航空航天、核电站、能源、远洋船舶、大型工商企业、政府采购、农村保险等重要业务领域具有领先的技术优势。公司与国际再保险市场保持着长期稳定的战略合作关系,可以为各类客户提供完善的再保险保障服务。

网络优势

人保财险拥有遍及全国的机构网点,包括324个地、市级承保、理赔、财务“三个中心”,4500多个分支机构,拥有多样化的营销渠道,形成了强有力的销售和服务网络,足以支撑全国范围的"通保通赔"与"异地出险、就地理赔"等保险增值服务。

客户优势

公司拥有国内非寿险市场最大规模的客户群,建立了广泛、稳定的客户关系,具有强大的适应市场变化、满足客户需求的产品开发和客户服务能力。

服务优势

中国人保财险拥有遍布全国城乡的机构网络,包括1万多个机构网点,320多个地(市)级承保、理赔/客服和财务中心。完善的销售和服务网络,对公司拓展服务领域,创新服务手段,提升服务水平,为客户提供专业化、差异化服务提供有力支撑。公司率先在全国开通365天24小时服务专线95518,随时随地为客户提供报案、咨询、投诉、保险卡注册、车辆救援、预约投保和客户回访等多功能、个性化服务。

教育优势

中国人保财险拥有南昌保险学校等教育机构,负责培训教育等任务,为保险行业发展提供丰富的人力支持,在行业教育方面处于领先地位。

公司管理

组织架构

中国人民保险集团组织架构

主要股东董事会成员

社会事件

重大承保

1.1986年,承保大亚湾核电站建安工一切险,保险金额近20亿美元

2.1990年4月,承保“亚洲一号”卫星发射项目,这是我国首次发射国际商用卫星

3.1996年,为东海平湖气田海上工程提供2.7亿美元的保险保障

4.1997年12月,承保长江三峡水利枢纽工程

5.1997年,承保黄河小浪底水利枢纽工程机电安装保险

6.从2002年开始,连续7年为秦山三期核电站提供超过12亿美元的核物质损失险保障

7.2005年4月,独家承保中央电视台新台址建工险,保额50亿元

8.2006年6月17日,首席承保溪洛渡向家坝水电站主体建设工程,总保险金额分别为95亿、70亿人民币

9.2006年12月27日,签发北京奥运保险中保额最大、份量最重的一张保单——综合责任险保单

10.2007年2月28日,为国家海事局船舶及海上浮动标志提供保险保障

11.2007年6月,独家承保南通中远集团海洋石油钻井平台保险项目

12.2007年8月,首席承保我国最大核电站建设项目辽宁红沿河工程,保额超过40亿美元

13.2007年9月,首席承保神华包头煤制烯烃项目,保额达100亿人民币

14.2007年,首席承保北京、杭州、成都、深圳等8个城市的12个地铁项目

15.2008年,为奥运火炬传递提供全程保险保障,在境外5大洲21个传递城市和境内113个传递城市,全程24小时守护火炬传递。独家承保中国体育代表团人身意外伤害保险,为参加北京2008年奥运会和残奥会的1700余名代表团成员,提供高达17亿元的保险保障

16.2010年,独家承保或主承保岭东核电站、鑫诺6号和5号卫星、中远航务深水平台、港珠澳大桥巴基斯坦通信卫星发射等一系列重大工程项目。人保财险为世博、亚运提供了完美的保险保障。

17.从1974年开始,连续35年承保民航联合机队大、中型民航客机,2008年,承保飞机数量超过1000架,保额超过450亿美元

18.近20年来,中国人保独家承保或首席承保的卫星发射项目近40个,首席承保鑫诺2号、鑫诺3号、尼星1号、中星6B、中星9号五颗卫星,总保额超过7亿美元

重大理赔

1.1987年,大兴安岭特大火灾,中国人保支付赔款1.18亿元

2.1991年夏,中国遭受特大水灾,支付赔款26.35亿元

3.1993年8月,深圳清水河仓库发生大爆炸,赔付1.5亿元人民币

4.1994年,东方红3号卫星升空过程中出险,迅速赔付3.92亿元

5.1996年,中星七号卫星发射失败,支付赔款2590万美元

6.1998年,我国部分地区遭受百年不遇特大洪水,中国人保支付赔款25亿元

7.1999年,温州2.24空难,支付赔款6600万元

8.2001年,四川长虹集团在9.19洪灾中损失严重,支付赔款超过1.8亿元

9.2004年,包头11.21空难,全额赔付机身损失险2300万美元

10.2004年12月7日,中储粮东方公司的一船大豆在白令海峡发生全损,支付赔款1.53亿元人民币

11.2005年11月30日,北京地铁十号线建设工程发生塌方事故,支付赔款1100万元

12.2005年8月,“麦莎”台风侵袭东南沿海,支付赔款5547万元人民币

13.2006年,鑫诺二号卫星发生全损,及时支付赔款1.2亿美元

14.2007年夏,部分省区遭遇罕见洪涝灾害,中国人保第一时间将赔款送到保户手中,仅山东就支付赔款7000余万元

15.2008年初,南方发生罕见雨雪冰冻灾害,中国人保紧急动员,积极应对,全力开展抗灾理赔工作,至2008年7月底,中国人保累计处理雨雪冰冻灾害赔案超过37万件,支付赔款31亿元

16.2008年,四川汶川5.12特大地震,中国人保第一时间启动应急预案,众志成城,全力以赴,从快、从细、从优开展各项理赔服务,至2008年7月底,中国人保累计处理地震灾害赔案15万件,已达36亿元,创下新中国成立以来保险业最大的赔款!

企业新闻

中国人保与山东航空公司建立合作关系

2012年3月20日,中国人民财产保险股份有限公司山东分公司(中国人民财产保险山东)与济南市山东航空股份有限公司签订了战略合作协议,这标志着双方正式建立了战略合作关系。

2012年11月1号,国有企业中国人民财产保险(集团)股份有限公司计划本月开始测算投资者的利益,因为预计在香港的首次公开募股可能会提高到四十亿美元。相关人员说,这可能是今年香港最大规模的一次上市。

星期四,有了解这笔交易的人说,作为中国总保费最大的保险公司之一的人保财险,预计的发行范围在三十亿美元至四十亿美元。11月15日,人保和它的银行家们开始与潜在投资者进行非正式会谈,以确定IPO可能的需求和大致的价格范围,这一过程被称为上市前准备。

中国人保财险各分公司开展学习雷锋主题活动

2013年3月5日,河北邯郸市分公司组织开展“学雷锋、做贡献、促发展”主题活动。为营造良好的“学雷锋”氛围,邯郸市分公司所有营业窗口均悬挂起印有“弘扬雷锋精神,擦亮服务窗口”字样的标语,通过对雷锋精神的宣导,督促员工“在岗在位在状态,尽心尽力尽职责”,积极传递正能量,时刻激励员工创先争优。

2013年3月5日,辽宁营口市分公司理赔中心一行二十余人到营口光荣院慰问生活在那里的参战退伍军人,为他们表演精心准备的小节目,聆听86岁的老军人黄庭波讲述自己参加解放战争及抗美援朝战争的光荣事迹,为他们带去了各种营养品,与他们一起召开联欢会,共度了一个愉悦的下午。

人保财险四川省分公司快速应对雅安芦山7级强震

2013年4月20日8时2分,四川省雅安市芦山县发生7.0级地震,震源深度13公里。据中国地震台网速报,这次地震的震中裂度预计是在9度左右,距5·12汶川地震相差只有2度。地震发生后,四川省公司立即启动应急预案,成立抢险救灾指挥部,陈显宜总经理亲自指挥全省抢险救灾行动。陈显宜总经理已于下午2点过到达雅安灾区现场,指挥抗震救灾工作。

分公司班子、各部门主要负责人均全部到位,成立了抢险救灾工作小组,一是后勤保障小组,负责调度全省系统的物资和人员,保障灾区员工的生活、工作,积极支援灾区人民抢险救灾;二是承保情况清理小组,清理雅安、阿坝甘孜、成都、眉山等受地震影响较大的地区公司及支公司财产险、工程险、意外险、责任险和农险等承保情况,为理赔工作的快速、有效开展做好充分准备。三是查勘理赔工作小组,全面布置灾区理赔工作。分公司确立了先人后物、先易后难的理赔原则,优先支持当地群众恢复正常的生活、生产秩序。

违法违规行为

2016年5月9日,湖南保监局连续下发12张罚单,剑指中国人民财产保险股份有限公司违法违规行为。其中,人保财险湘潭支公司、涟源支公司两公司均因违法编制虚假材料等行为,分别被罚款45万元。两支公司相关对违法行为直接负责的10名主管人员,分别被湖南保监局依法罚款2-4万元不等,并均被予以警告。

2020年7月14日,银保监会网站公布的江西监管局2020年第21号行政处罚信息公开表(赣银保监罚决字〔2020〕21号)显示,中国人民财产保险股份有限公司(简称“人保财险”)新余市分公司存在以下2宗违法行为:利用保险代理人以虚构保险中介业务方式套取费用、未如实记录保险业务事项。依据《中华人民共和国保险法》第一百六十一条、第一百七十条,江西监管局对该分公司处以罚款25万元。

2021年1月6日,中国银保监会消费者权益保护局发布关于人保财险侵害消费者权益的通报:通过投诉调查发现中国人民财产保险股份有限公司存在承保后未及时签发保险单、未严格执行经银保监会备案的保险费率、使用已废止的保险条款等问题,漠视并严重侵害消费者合法权益。

2021年8月,中国银保监会网站公布的13张行政处罚决定书显示,中国人民财产保险股份有限公司贵阳市五家分支机构及八名相关责任人存在违法违规行为。中国银保监会贵州监管局对五家分支机构合计罚款57万元。

2021年8月24日,天津银保监局发布罚单显示,因存在未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的问题,中国人民财产保险股份有限公司天津市塘沽支公司被罚27万元;相关责任人孙爱军被给予警告,并处5万元罚款。

2021年8月30日,中国人保因为未按规定使用经备案的保险条款、保险费率,具体包括修改后的保险条款和保险费率经批准或者备案后,在新订立的保险合同中使用原保险条款和保险费率;未严格执行经中国银行保险监督管理委员会批准或者备案的保险费率;未严格执行经中国银行保险监督管理委员会批准或者备案的保险条款。上述行为违反《保险法》第一百三十五条的规定,中国银行保险监督管理委员会根据《保险法》第一百七十条,对中国人保罚款50万元。

2022年2月11日,银保监会巴音郭楞监管分局对中国人民财产保险股份有限公司巴音郭楞蒙古自治州分公司开出3张罚单,公司合计被罚15万元。

2022年6月13日,绍兴银保监分局批露的行政处罚信息显示,因存在故意编造保险事故情节进行虚假理赔、内部管理不到位的违法违规行为,中国人民财产保险股份有限公司绍兴市上虞支公司被警告并罚款15万元。龚邑栋对上述内部管理不到位的行为负管理责任,被警告并罚款5000元。

2022年7月21日消息,中国银保监会网站于近日公布的黑龙江银保监局行政处罚信息公开表(黑银保监罚决字〔2022〕106号、107号、109号、110号、111号)显示,中国人民财产保险股份有限公司5家分支公司因存在因虚列费用、承保理赔审核不严等违法违规行为合计被罚120万。

最新动态

2019年9月18日,国泰君安:改革成催化剂,中国财险(02328)承保盈利有望超预期。

2022年8月4日,中核集团与中国人保签署战略合作协议,双方将在前期合作基础上,在保险、企业年金、投融资等领域进一步加强合作。


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